2018年11月，陳某通過其妻子銀行賬戶向翟某某轉(zhuǎn)賬2萬元并形成借條，后又于2019年2月17日通過其妻子賬戶向翟某轉(zhuǎn)賬8千元。到了2021年11月，出借方陳某拿著這一張借條和兩份轉(zhuǎn)賬記錄起訴至法院，要求翟某歸還尚欠本金及年利率24%的利息。

然而在庭審中，被告翟某辯稱原告陳某于2019年2月17日向其銀行轉(zhuǎn)賬的8000元不是借款，系原告空轉(zhuǎn)流水形成的。原告陳某將該8000元匯入翟某銀行賬戶的當(dāng)天，翟某就取現(xiàn)出來交給了雙方之間的介紹人黃某。并表示，2018年11月8日發(fā)生的2萬元借款，他收到后也立即取現(xiàn)4000元返還給原告陳某作為利息。

了解到這一情況，承辦法官第一時(shí)間啟動(dòng)民間借貸虛假訴訟預(yù)警機(jī)制，主動(dòng)依職權(quán)前往關(guān)聯(lián)銀行調(diào)取原被告的銀行流水。查明在原告將款項(xiàng)匯至被告賬戶的當(dāng)天，被告確實(shí)通過ATM取現(xiàn)了8000元，且該8000元原告并未讓被告出具借條。承辦法官后通過檢索原被告的關(guān)聯(lián)案件發(fā)現(xiàn)，原告陳某在法院起訴的案件較多，在案情相同的另案中，確實(shí)存在案外人黃某幫助原告陳某收取利息的行為。

經(jīng)過綜合研判，啟東法院認(rèn)為，原告陳某存在制造虛假的銀行流水惡意壘高“債務(wù)”數(shù)額的行為，可能涉嫌“套路貸”虛假訴訟，依法裁定駁回起訴，并將案件線索移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步偵查。

【法官說法】

當(dāng)前，民間借貸糾紛中存在的虛假訴訟現(xiàn)象，嚴(yán)重?fù)p害其他民事主體的合法權(quán)益，破壞營商環(huán)境，挑戰(zhàn)司法權(quán)威。針對(duì)民間借貸領(lǐng)域“套路貸”虛假訴訟亂象，啟東法院采取“打防并舉、標(biāo)本兼治”的工作思路，堅(jiān)決貫徹落實(shí)省法院《關(guān)于健全完善防范與打擊“套路貸”及虛假訴訟長效機(jī)制的指導(dǎo)意見》，嚴(yán)查借貸資金來源、借貸發(fā)生細(xì)節(jié)，對(duì)可能涉及“套路貸”虛假訴訟的，依法中止案件審理并將線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)偵查。