掃黑除惡專項(xiàng)斗爭開展以來，江蘇法院在全國率先部署開展防范與懲治“套路貸”虛假訴訟專項(xiàng)治理，不僅在審判涉“套路貸”、非法放貸等黑惡勢力犯罪中，堅(jiān)持依法嚴(yán)懲，嚴(yán)格落實(shí)“打財(cái)斷血”要求，運(yùn)用財(cái)產(chǎn)刑、資格刑等法律手段徹底鏟除黑惡勢力經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，三級法院還專門成立工作專班對2016年以來審結(jié)的68萬多件民間借貸案件“回頭看”，全面梳理、排查糾正“套路貸”虛假訴訟，打響了一場凈化金融秩序、捍衛(wèi)司法權(quán)威、提升司法能力的重大“司法戰(zhàn)役”。

江蘇省高級人民法院黨組書記、院長夏道虎說，2020年全省涉?zhèn)惥橥认陆?1.18%，法院受理一審民間借貸案件數(shù)同比下降30.15%，“套路貸”等非法金融活動得到有效遏制，并形成了“套路貸”虛假訴訟訴源治理機(jī)制，探索建立了“333”系統(tǒng)性防范治理工作機(jī)制，研發(fā)了全國首個“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)，得到了最高人民法院高度認(rèn)可。

涉黑惡案件審理中發(fā)現(xiàn)問題

中央部署掃黑除惡專項(xiàng)斗爭開展初期，江蘇高院就從徐州、常州等地查辦的幾起涉黑犯罪中密切關(guān)注到了一種亟待引起高度重視的現(xiàn)象：黑惡勢力一邊向金融放貸領(lǐng)域滲透、一邊企圖利用到法院進(jìn)行虛假訴訟，進(jìn)而掩蓋其“套路貸”本質(zhì)，實(shí)現(xiàn)不斷積累“黑財(cái)”、壯大經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的目的。

截至2020年年底，江蘇全省法院一審審結(jié)的1125件涉黑惡案件中，涉及金融放貸領(lǐng)域的467件，占比41.51%，成為僅次于社會治安領(lǐng)域的第二大行業(yè)領(lǐng)域。

2020年10月24日，徐州市銅山區(qū)法院對全國掃黑辦督辦的徐州周化俠等人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織一案一審宣判，組織者、領(lǐng)導(dǎo)者周化俠被判處有期徒刑二十五年，剝奪政治權(quán)利四年，并處沒收個人全部財(cái)產(chǎn)。

在該案判決書中認(rèn)定的19個罪名中，就有虛假訴訟罪?！盀榱双@取非法利益，他們采取高額日息、砍頭息、兩頭計(jì)息、肆意復(fù)息、轉(zhuǎn)單平賬等方式，壘高、虛增巨額非法債務(wù)，并通過到法院虛假訴訟方式，掩蓋‘套路貸’不法行為?！痹摪赋修k法官介紹，其中僅對某企業(yè)控制人姜某多次提供短期借貸資金過程中，被告人周化俠采取提起虛假訴訟、暴力逼迫、詐騙等手段非法占有被害人姜某企業(yè)名下土地等資產(chǎn)共計(jì)1.8264億余元。

“如果沒有系統(tǒng)性排查，根本無法一一審查甄別。”徐州中院黨組書記、院長花玉軍介紹說。

“10多年前，江蘇法院就針對虛假訴訟一些個案進(jìn)行了司法打擊?！苯K高院副院長褚紅軍介紹說，2018年9月起，江蘇高院通過下發(fā)通知、出臺實(shí)施方案、召開推進(jìn)會、院領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)督查等方式，深入推進(jìn)“套路貸”虛假訴訟專項(xiàng)治理。其間，隨著督查調(diào)研工作不斷深入，針對發(fā)現(xiàn)問題采取的應(yīng)對措施不斷完善，綜合施策治理這一“頑疾”逐步成熟。

開展專項(xiàng)治理強(qiáng)化業(yè)務(wù)指導(dǎo)

江蘇高院著眼于系統(tǒng)治理、源頭治理的要求主動向省紀(jì)委監(jiān)委、省委政法委報(bào)告，2019年7月，江蘇省紀(jì)委監(jiān)委、省委政法委等九部門聯(lián)合部署開展非法金融活動專項(xiàng)治理，正式將打擊非法金融活動尤其是“套路貸”虛假訴訟作為深入推進(jìn)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭的重要抓手之一。

為了加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、統(tǒng)一認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和裁判尺度，江蘇高院經(jīng)過密集調(diào)研出臺《在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭中打擊與防范“套路貸”虛假訴訟工作指南》，指導(dǎo)全省法院正確區(qū)分“套路貸”與非法放貸、合法民間借貸的界限。

江蘇高院黨組還通過院領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)對下督查、院黨組集體約談13個中院院長以及對形勢嚴(yán)峻、排查糾錯進(jìn)度嚴(yán)重滯后的部分中院和基層法院院長集體約談等方式，層層壓緊壓實(shí)責(zé)任。全省法院全部建立了工作專班，建立了立案、審判、執(zhí)行、監(jiān)察、政工等部門聯(lián)動的專項(xiàng)治理工作組織體系。

隨著治理機(jī)制逐步“發(fā)力”，高位運(yùn)行的民間借貸案件很快出現(xiàn)了“拐點(diǎn)”。2019年下半年，江蘇全省一審新收民間借貸案件就同比急劇下降了31.48%。2020年全年，鎮(zhèn)江、連云港、淮安地區(qū)的降幅分別達(dá)到了52.58%、39.71%、34.94%。

形成可復(fù)制可推廣經(jīng)驗(yàn)

 “套路貸”虛假訴訟曾經(jīng)長期困擾著法院?！叭缫恍┨摷僭V訟當(dāng)事人，用同一張借條，到不同法院分別起訴；或者一些職業(yè)放貸人經(jīng)常穿梭在不同法院、不同法庭或者不同的法官之間利用信息壁壘制造虛假訴訟牟利；或者提供‘陰陽合同’、循環(huán)轉(zhuǎn)賬制造資金虛假給付事實(shí)等?！苯K高院民五庭庭長段曉娟分析說，究其原因既有違法犯罪手段翻新快、隱蔽性強(qiáng)等原因，也暴露出法院在工作機(jī)制、審判監(jiān)督管理、審判方法等方面存在的漏洞。

經(jīng)過一年半的系統(tǒng)性治理，借助司法信息化技術(shù)不斷升級，江蘇法院逐步形成了可復(fù)制、可推廣的“333”工作機(jī)制，有效截?cái)嗔瞬环ǚ肿油ㄟ^“套路貸”虛假訴訟牟利的通道。

這三個“3”分別是：依托“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)、法院綜合信息系統(tǒng)、執(zhí)行指揮中心執(zhí)行案件信息管理系統(tǒng)等“三大系統(tǒng)平臺”，為專項(xiàng)治理提供信息化支撐；深化“一檢索、二集中、三并案”辦案模式，解決單一案件難以發(fā)現(xiàn)“套路貸”虛假訴訟犯罪線索問題，提高打擊懲治精準(zhǔn)度；嚴(yán)把立案、審理、執(zhí)行“三大關(guān)口”，強(qiáng)化立審執(zhí)協(xié)同配合機(jī)制。

如今，一個涉嫌“套路貸”虛假訴訟案件，進(jìn)入江蘇法院系統(tǒng)可謂“關(guān)卡重重”。通過關(guān)聯(lián)查詢，可以有效掌握疑似職業(yè)放貸人所有涉訴信息，包括判決書、調(diào)解書、仲裁裁決、賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證債權(quán)文書。而一個被加注“預(yù)警標(biāo)識”的疑點(diǎn)案件，就要在法官審理中，強(qiáng)化當(dāng)事人本人到庭接受調(diào)查、質(zhì)詢，加大依職權(quán)調(diào)查力度，加強(qiáng)對證據(jù)的實(shí)質(zhì)性審查判斷，徹查借貸資金流向。