近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)+金融行業(yè)的蓬勃發(fā)展，各類貸款公司、投融資平臺(tái)如雨后春筍，遍地開花，雖然在一定程度上為廣大投資人帶來了豐厚回報(bào)、緩解了中小企業(yè)“融資難、融資貴”等問題，但缺少法律規(guī)范和嚴(yán)厲監(jiān)管的各類平臺(tái)，通常又游走于“非法集資”、“套路貸”等灰色地帶。

    近日，昆山市人民法院刑事審判庭依法審理了被告人王某、任某某、陳某、王某某、李某集等資詐騙罪一案，王某等被告人分別被判處5至14年不等的有期徒刑，并分別被判處罰金。據(jù)悉，王某等人就是通過互聯(lián)網(wǎng)融資平臺(tái)，以承諾高額回報(bào)方式非法集資，共向社會(huì)公正吸收存款2.16億余元，并將部分資金非法占有，給集資參與人造成重大損失且難挽回，其嚴(yán)重后果引人深思。

2016年3月，任某某從朱某某（另案處理）處購買了昆山福佰川投資咨詢有限公司及“薪滿意融”P2P網(wǎng)上融資平臺(tái)后，通過編造虛假的債權(quán)，以高額利息引誘的方式騙取被害人投資，至2016年5月30日任某某先后從平臺(tái)賬戶內(nèi)非法提取人民幣570余萬元據(jù)為己有。后任某某與王某協(xié)商轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，王某指使王某某、李某向任某某所在昆山福佰川投資咨詢有限公司相關(guān)人員學(xué)習(xí)“薪滿意融”P2P網(wǎng)上融資平臺(tái)操作。2016年6月，任某某將昆山福佰川投資咨詢有限公司及“薪滿意融”平臺(tái)轉(zhuǎn)讓給王某。后由王某負(fù)責(zé)公司及平臺(tái)的全面經(jīng)營和管理，李某擔(dān)任法定代表人負(fù)責(zé)資金提現(xiàn)的審核操作，并接受王某從平臺(tái)中提取的現(xiàn)金五十萬元和轉(zhuǎn)賬二十七萬元用于個(gè)人購買房產(chǎn)等，陳某則負(fù)責(zé)協(xié)助被告人王某經(jīng)營管理，并按王某指示將從平臺(tái)中所提資金現(xiàn)款交付給任某某等，王某某則負(fù)責(zé)網(wǎng)站虛假信息的維護(hù)，繼續(xù)沿用任某某的上述方式，騙取被害人的投資款,共向社會(huì)公眾吸收存款2.16億余元，除部分款項(xiàng)用于支付被害人利息、資金手續(xù)費(fèi)、公司運(yùn)營外，截至2016年11月23日王某先后從平臺(tái)賬戶內(nèi)非法提取人民幣5200余萬元，從中支付給任某某3000多萬元作為轉(zhuǎn)讓款和借款，其余據(jù)為己有或用于個(gè)人揮霍等，任某某將前述款項(xiàng)亦據(jù)為己有。

法院審理認(rèn)為，被告人王某、任某某、陳某、王某某、李某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。在共同犯罪中，被告人王某、任某某均起主要作用，均系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人陳某、王某某、李某均起次要作用，均系從犯，依法均予以減輕處罰。被告人王某、王某某、李某如實(shí)供述自己的罪行，依法予以從輕處罰。被告人陳某當(dāng)庭認(rèn)罪，酌情予以從輕處罰。據(jù)此，判決被告人王某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三十五萬元；任某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣四十萬元；陳某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金人民幣七萬元；王某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣六萬元；李某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元；扣押的保時(shí)捷牌、寶馬牌、林肯牌轎車各一輛，查封的任某某、李某用贓款購買的房產(chǎn)各一套變現(xiàn)后所得資金與追繳的贓款人民幣六百六十五萬元及凍結(jié)在賬上資金人民幣七十五萬零四百四十九元三角三分按比例發(fā)還各被害人；責(zé)令被告人王某、任某某、陳某、王某某、李某繼續(xù)共同退賠各被害人尚未退賠的經(jīng)濟(jì)損失。

法官說法：本案系昆山市人民法院近三年來審結(jié)集資詐騙案件中，犯罪數(shù)額最大的一起刑事案件。犯罪人利用互聯(lián)網(wǎng)金融的傳播快、偽裝程度高等特點(diǎn)，以承諾高額回報(bào)的方式短時(shí)間內(nèi)大量非法集資，并將部分資金非法占有、揮霍，對被害人造成重大且難以挽回的挽回。在此提醒廣大人民群眾應(yīng)選擇正規(guī)的銀行、證券、保險(xiǎn)、有資質(zhì)的金融企業(yè)等進(jìn)行投資理財(cái)，切勿輕信高額利息回報(bào)而忽視風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)你被“高額利息”所誘惑時(shí)，犯罪分子盯上的是你的本金。有關(guān)部門應(yīng)加大對金融市場投資人教育力度，引導(dǎo)廣大投資人尤其是老年人學(xué)習(xí)基本金融知識(shí)，提高金融風(fēng)險(xiǎn)以及投資陷阱的識(shí)別能力，防止不法之徒有可趁之機(jī)