在現(xiàn)代社會(huì)中，“一手交錢、一手交貨”的買賣形式多發(fā)生在小額的日常交易中，而在商業(yè)領(lǐng)域，大量的交易雙方義務(wù)的完成是不同步的，抽象的所有權(quán)轉(zhuǎn)移與實(shí)際交付的分離使人們認(rèn)識(shí)到貨物滅失風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)實(shí)性。從締約到交付往往經(jīng)過許多環(huán)節(jié)，尤其是在有承運(yùn)人的情況下更為復(fù)雜。在此情況下，風(fēng)險(xiǎn)究竟由出賣人擬或買受人承擔(dān)，就直接關(guān)涉雙方當(dāng)事人的利益。

何謂“風(fēng)險(xiǎn)”呢？在買賣合同中，“風(fēng)險(xiǎn)”是指標(biāo)的物因不可歸責(zé)于任何一方當(dāng)事人的事由而遭受的各種意外損失，如盜竊、火災(zāi)、沉船、破碎、滲漏、碰撞、受潮、受熱、發(fā)霉、變質(zhì)等等。風(fēng)險(xiǎn)非指由于當(dāng)事人的故意或過失造成的損失，而是由意外事件或自然災(zāi)害造成的。在買賣合同中，標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移是一個(gè)極為重要的問題，因?yàn)樗P(guān)系到當(dāng)事人的切身利益。

一、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)判定標(biāo)準(zhǔn)

風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)是指當(dāng)標(biāo)的物發(fā)生意外毀損、滅失帶來實(shí)際損害時(shí)，判定由合同的哪一方當(dāng)事人承擔(dān)該損失以及相關(guān)不利后果。　

風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)所涉及的主要問題是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間是指風(fēng)險(xiǎn)從何時(shí)由賣方轉(zhuǎn)移于買方，這是風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的核心問題。但是，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一直是買賣合同中的一個(gè)有爭(zhēng)議的問題。立法實(shí)踐中有三種形式即以合同成立的時(shí)間為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間；以所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間；以交貨時(shí)間為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間。

其中，以交貨時(shí)間為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間是當(dāng)代大多數(shù)英美法系和大陸法系國(guó)家所采取的立法原則，許多國(guó)際條約也采用之。如    《德國(guó)民法典》第446條規(guī)定：從賣方交付買賣標(biāo)的物之時(shí)起，意外滅失或損害的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移于買方。《國(guó)際貨物買賣合同公約》對(duì)貨物風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移采取以下立場(chǎng)：（1）當(dāng)事人可以在合同中約定貨物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間與條件；（2）基本上以交貨時(shí)間作為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間，而不涉及所有權(quán)的轉(zhuǎn)移問題；（3）在貨物特定化之前，其風(fēng)險(xiǎn)不能轉(zhuǎn)移于買方。

以交貨時(shí)作為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間的理論基礎(chǔ)有二：

其一是，所有權(quán)轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的可分性。在現(xiàn)代社會(huì)中，所有權(quán)的轉(zhuǎn)移與物的實(shí)際交付的不同步性的經(jīng)常的，例如，分期付款的買賣，物已轉(zhuǎn)移，但所有權(quán)并未轉(zhuǎn)移，這是就可以使所有權(quán)的轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移分離開來。其二是，風(fēng)險(xiǎn)控制的有效激勵(lì)制度。建立有效的風(fēng)險(xiǎn)控制激勵(lì)制度的一個(gè)關(guān)鍵，是將風(fēng)險(xiǎn)分配給能以最廉價(jià)的方式控制風(fēng)險(xiǎn)的一方。正如有的學(xué)者所指出的，這是一個(gè)簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)分配問題。在無協(xié)議或其他相反規(guī)定的情況下，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由能夠?qū)ω浳锾峁┳畎踩Ｕ系囊环疆?dāng)事人承擔(dān)，而占有或控制貨物的一方當(dāng)事人通常處于最能有效地保護(hù)貨物免受損失的地位。

我國(guó)合同法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移時(shí)間的規(guī)定

（一）一般原則：以交貨時(shí)作為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間。我國(guó)合同法第142條規(guī)定，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)，在標(biāo)的物交付之前由出賣人承擔(dān)，交付之后由買受人承擔(dān)，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。

《最高人民法院關(guān)于審理商品房買賣合同糾紛案件適用法律若干問題的解釋》第十一條規(guī)定：“對(duì)房屋的轉(zhuǎn)移占有，視為房屋的交付使用，但當(dāng)事人另有約定的除外。房屋毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)，在交付使用前由出賣人承擔(dān)，交付使用后由買受人承擔(dān)；買受人接到出賣人的書面交房通知，無正當(dāng)理由拒絕接收的，房屋毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)自書面交房通知確定的交付使用之日起由買受人承擔(dān)，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。”可見，不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)過戶登記的時(shí)間不是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間。這就意味著，不動(dòng)產(chǎn)買賣中，可能會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)人與所有權(quán)人不是同一人的現(xiàn)象。

例：甲將一幢樓房賣給乙，二人8月5日訂立買賣合同，8月7日甲交付鑰匙與乙，乙當(dāng)天搬進(jìn)居住。二人約定8月20日辦理產(chǎn)權(quán)過戶手續(xù)并付款。8月11日晚，樓房遭雷擊起火損毀。甲要求乙付房款，乙拒絕。遂起糾紛。問：乙是否付房款？

本案名為房款糾紛，實(shí)為樓房風(fēng)險(xiǎn)誰來負(fù)擔(dān)的問題。依交付主義，應(yīng)由買受人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)由買受人承擔(dān)時(shí)，標(biāo)的物發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失，買受人并不因此免除支付價(jià)款的義務(wù)，也不得要求出賣人重新交付或賠償損失。

動(dòng)產(chǎn)不同交付形式的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)

動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的基本規(guī)則是交付主義，因?yàn)閯?dòng)產(chǎn)的交付形式多樣，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間也因交付的形式而有別。

1.送貨上門的，在途風(fēng)險(xiǎn)由出賣人承擔(dān)。

例1：A城之甲與B城之乙訂立一買賣合同，約定甲于9月1日前交貨，交貨方式是送貨至乙處。8月27日，甲啟程送貨，預(yù)計(jì)9月1日至乙處。但在8月29日途經(jīng)一山區(qū)時(shí)逢山體滑坡，貨物全被沖埋。因未完成交付，由甲承擔(dān)貨物損失。

自提的，回途風(fēng)險(xiǎn)由買受人承擔(dān)。

例2：設(shè)例1中由乙于8月27日到甲處自提貨物，返回時(shí)遇山體滑坡，貨物全被沖埋。乙自提貨物離開，已完成交付行為，風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)轉(zhuǎn)移，故由乙承擔(dān)貨物損失。

3.代辦托運(yùn)、郵寄的，辦完托運(yùn)、郵寄手續(xù)后由買受人承擔(dān)。

例3：設(shè)例1中約定交貨方式為代辦托運(yùn)，甲于8月27日辦妥委托丙運(yùn)輸公司托運(yùn)之手續(xù)，丙于當(dāng)天啟運(yùn)，途中逢山體滑坡，貨物全被沖埋。由乙承擔(dān)貨物損失。

4.簡(jiǎn)易交付的，自合同生效時(shí)風(fēng)險(xiǎn)歸買受人承擔(dān)。

例4：1997年6月2日杜某將自己家的耕牛借給鄰居劉某使用。6月8日劉某向杜某提出將耕牛賣給自己，杜某表示同意。雙方商定了價(jià)格，并約定3天后交付價(jià)款。但6月10日，該頭耕牛失腳墜落山崖摔死。對(duì)于該頭耕牛死亡的財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)由誰來承擔(dān)？答案是劉某，因?yàn)檎加懈亩ǖ那樾蜗拢贤r(shí)視為完成交付，風(fēng)險(xiǎn)也就轉(zhuǎn)移。

 (三)特殊情況下的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)

 1.在有承運(yùn)人的情況下的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

 在現(xiàn)代社會(huì)中，商事主體之間的大量交易，往往不是由出賣人直接交貨或買受人直接提貨，而是通過承運(yùn)人來完成的。這就使得貨物的交付更加復(fù)雜化了，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移也就有了特別的規(guī)則，而且，這個(gè)問題又往往與運(yùn)輸方式、價(jià)格條件聯(lián)系在一起。

在國(guó)際貨物買賣中，常見的第一種價(jià)格條件是萬FOB價(jià)格條件。根據(jù)這一價(jià)格條件，賣方的交付在買方委托的運(yùn)輸工具上進(jìn)行，貨物的風(fēng)險(xiǎn)就在貨物到達(dá)運(yùn)輸工具時(shí)就轉(zhuǎn)移給買方，即貨物的風(fēng)險(xiǎn)在裝運(yùn)港裝船越過船舷后轉(zhuǎn)移給買方。第二種價(jià)格條件是CIF價(jià)格條件。采用這種交付方式，貨物風(fēng)險(xiǎn)則在賣方把貨物交給承運(yùn)人時(shí)轉(zhuǎn)移給買方。

2.所有權(quán)保留

所有權(quán)保留合同中，動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)自買受人付清全部?jī)r(jià)金時(shí)移轉(zhuǎn)，但風(fēng)險(xiǎn)適用《合同法》第142條之“交付主義”，自交付時(shí)起移轉(zhuǎn)。

例5：甲賣一母牛與乙，價(jià)3000元，約定乙于6月1日至12月1日之間每月付500元，12月1日前付完，母牛即歸乙。隨后，甲于5月31日將牛交至乙家中。此后每月乙依約付款。但在10月5日，母牛遭雷擊身亡。問:誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?答案是乙。

3.試用買賣

試用買賣分兩種，一種是因試用而交付標(biāo)的物與買受人占有的，則:

（1）試用期間的風(fēng)險(xiǎn)，歸出賣人負(fù)擔(dān);

（2）試用買賣合同生效后，包括試用人同意購(gòu)買或?qū)闷诒３殖聊模L(fēng)險(xiǎn)歸買受人負(fù)擔(dān)(此時(shí)發(fā)生了簡(jiǎn)易交付);

（3）試用人明示不購(gòu)買的，風(fēng)險(xiǎn)歸出賣人負(fù)擔(dān)。

例6：甲、乙于8月1日訂立一彩電試用買賣合同，約定試用期1個(gè)月，甲于當(dāng)日送交彩電與乙。8月18日，彩電遭雷擊而毀。誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)？答案是甲。

例7：設(shè)例6中到了9月1日，乙向甲未作出購(gòu)買表示，也未作購(gòu)買表示。9月2日，彩電遭雷擊而毀。誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)？答案是乙。

例8：設(shè)例6中乙于8月31日向甲表示不購(gòu)買。甲未及時(shí)取回。9月2日，彩電遭雷擊而毀。誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?答案是甲。

試用買賣合同以試用人同意購(gòu)買為生效條件。在因試用而交付標(biāo)的物與買受人占有之場(chǎng)合，一旦同意購(gòu)買（明示或默示均可），即發(fā)生簡(jiǎn)易交付，其后風(fēng)險(xiǎn)自然歸買受人。除此之外，風(fēng)險(xiǎn)仍歸標(biāo)的物所有人（出賣人）。

另一種是試用標(biāo)的物并未交付與買受人，且在買受人承認(rèn)購(gòu)買時(shí)仍未交付標(biāo)的物的，標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)自標(biāo)的物實(shí)際交付時(shí)轉(zhuǎn)移于買受人;此前均由出賣人負(fù)擔(dān)。

 4.在途買買(《合同法》第144條)

 在途買賣合同，指出賣人己將標(biāo)的物交付承運(yùn)人運(yùn)輸后，再尋找買受人訂立的買賣合同，此時(shí)標(biāo)的物正在運(yùn)輸途中。

例9：甲、乙訂立一運(yùn)輸合同，委托乙將一批貨物從大連港運(yùn)往廣州黃埔港。乙于8月1日啟運(yùn)。8月3日，甲、丙訂立該批貨物的買賣合同。8月4日，乙船行至廣東海域遭強(qiáng)風(fēng)暴襲擊而沉，貨物全損。問:誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?

在途買賣合同之動(dòng)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，自合同成立時(shí)即由買受人承擔(dān)，故由丙承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

5.一方違約在先的

（1）因買受人原因致標(biāo)的物不能按期交付的，自買受人違約之日起風(fēng)險(xiǎn)歸買受人承擔(dān)（《合同法》第143條）。

例10：甲、乙訂立合同，約定甲于9月1日前送貨至乙處。9月1日上午，甲之車隊(duì)準(zhǔn)時(shí)送貨至乙處，乙稱:“倉(cāng)庫未騰出，三天后再驗(yàn)收。”甲車隊(duì)只好將載貨汽車停在一停車場(chǎng)。當(dāng)晚，風(fēng)雷大作，貨物遭雷擊起火而燒毀。問:誰擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?答案是乙。

（2）因標(biāo)的物存在嚴(yán)重質(zhì)量瑕疵，買受人拒絕受領(lǐng)或解除合同的，其后風(fēng)險(xiǎn)歸出賣人承擔(dān)。

例11：設(shè)例10中乙于9月1日上午組織驗(yàn)貨，發(fā)現(xiàn)貨物已出現(xiàn)嚴(yán)重霉變，遂拒絕收貨。當(dāng)晚發(fā)生雷擊。問:誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?答案是甲。

結(jié)尾：買賣合同中的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則可以擴(kuò)大至互易、贈(zèng)與、借款等轉(zhuǎn)移所有權(quán)的合同。因?yàn)榛ヒ住①?zèng)與、借款等行為的目的與買賣行為的目的是一樣的，都是轉(zhuǎn)移標(biāo)的物之所有權(quán)，因而風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的適用規(guī)則是一樣的。

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